IA para corretores de seguros no WhatsApp (Chatwoot + Kanban)

A mesma cotação digitada três vezes em três portais. Oito conversas de WhatsApp abertas sem saber quem é curioso e quem fecha essa semana. Renovação que vence sem aviso, e o cliente de cinco anos vai embora por 5% de desconto na concorrência. Se você trabalha com seguros, essa terça-feira é familiar.

No vídeo acima, o Lucas monta a saída do zero: atendimento com IA no WhatsApp que cota auto, saúde, vida, pet e viagem, organiza cada conversa num funil Kanban dentro do Chatwoot e chama o corretor no celular só quando precisa de humano. Do "oi" até a apólice emitida, ninguém da corretora tocou em nada. E a instalação inteira acontece por uma conversa com IA, sem código, sem time de TI.

São mais de 166 mil corretores ativos no Brasil, segundo os registros da SUSEP, e boa parte ainda controla a carteira em planilha. Este post resume o desenho; o passo a passo, clique a clique, fica no vídeo.

O problema do corretor não é vender, é se afogar no que já vendeu

O vídeo abre com três retratos.

O corretor solo (Marcos, 300 clientes na carteira) digita a mesma cotação em três portais, vê o WhatsApp piscar com oito pedidos (metade curiosos, metade prontos pra fechar) e responde todo mundo igual, porque não tem como saber quem é quem. A renovação dói mais: o boleto com reajuste chega sem aviso, o cliente liga pra concorrência e uma comissão recorrente de R$ 500 por ano evapora.

A dona de corretora (Patrícia, cinco corretores, três filiais) descobre o risco no dia em que o vendedor estrela sai: os clientes estavam no WhatsApp pessoal dele. A carteira ia junto. Ela nunca mediu o tempo de resposta do time nem enxergou os grupos com o chip da empresa. O corretor decidia o que ela via.

E o técnico interno (Diego) virou gargalo: sozinho, mantém sistema e segurança, e ainda ouve toda semana um "vi isso no Instagram, dá pra fazer aqui?".

O que o vídeo monta: Chatwoot fazer.ai + Kanban + n8n + agente de IA

A stack que ataca os três problemas é uma só:

• Chatwoot fazer.ai: plataforma de atendimento open source que centraliza WhatsApp, Instagram e site. A conversa passa a ser da corretora, não do celular pessoal: funcionário saiu, a carteira fica e é reatribuída em dois cliques, o que o vídeo chama de carteira blindada. É o fork mantido pela fazer.ai, parceira oficial do Chatwoot no Brasil; as features estão em Chatwoot fazer.ai.
• Kanban: cada conversa vira card num funil visual dentro do próprio Chatwoot. No vídeo são dois funis: cotação (novo lead → cotação solicitada → proposta enviada → aprovada → apólice emitida) e sinistro, com jornada própria. O que ele é por dentro está em Kanban pro Chatwoot: o que é e como funciona. O Kanban você pode comprar separado, ou entrar na comunidade, que a licença tá inclusa.
• n8n: executa os 14 workflows prontos do catálogo da fazer.ai: qualificação de lead, cotação, proposta em PDF, follow-up, renovação e sinistro.
• Agente de IA: o modelo conversacional (OpenAI, no vídeo) conduz o papo e a ElevenLabs responde em áudio. O PDFShift gera a proposta, de propósito genérico: pode ser o seu CRM ou gerador de documentos.

O desenho não é "IA autônoma cuidando de tudo". É um sistema híbrido: o agente de IA conversa onde há ambiguidade, o funil e os gatilhos do Kanban são determinísticos onde há regra (fase com prazo vencendo dispara follow-up), e o humano entra onde importa, como sinistro e fechamento.

A instalação é uma conversa (literalmente)

Você precisa de três itens:

1. Uma VPS: o servidor onde tudo roda. No vídeo, o Lucas compra uma VPS na Hostinger (cupom FAZERAI, 10% de desconto) e usa o Coolify, gerenciador de containers gratuito e open source.
2. Um CLI de IA: Claude Code, no caso do vídeo; Codex e Gemini CLI também servem.
3. A skill /fazer-ai-atendimento: instalada a partir do app.fazer.ai, com o pack de corretora de seguros do catálogo.

Dali em diante, quem trabalha é a skill: instala o MCP da Hostinger e passa a operar a VPS, configura chave SSH e DNS, sobe Coolify, Chatwoot fazer.ai e n8n com HTTPS, conecta o WhatsApp por QR code, cria as credenciais das APIs, importa os 14 workflows e monta o funil Kanban sozinho, com tags e atributos personalizados (CPF, modelo do carro, valor da apólice) que depois alimentam o seu CRM.

E segurança: chave de API pede cuidado (nada de compartilhar print) e, no fim, o próprio Claude apaga as chaves da sessão.

Quem implantou a Secretária V3 lembra do fim de semana inteiro de configuração; aqui a fundação sobe numa conversa de uns 20 minutos. No vídeo, o Lucas faz o caminho completo, do carrinho da VPS ao funil montado. Assista com o terminal aberto do lado.

Cotação, renovação e sinistro rodando sozinhos

Pra validar, o Lucas pede ao Claude: "simula três atendimentos de clientes diferentes". Entram Roger, Jéssica e Antônio, em paralelo:

• Cotação de ponta a ponta. A IA coleta placa, CEP e perfil do condutor, cota, envia a proposta em PDF, oferece o Pix e leva o card até "apólice emitida", preenchendo os dados do cliente no caminho.
• Follow-up sem esquecimento. Cada fase do funil tem prazo; perto de vencer, a IA retoma a conversa sozinha. É o mesmo mecanismo da renovação: 60 dias antes do vencimento, a coluna acende e o cliente recebe mensagem, proteção direta da carteira.
• Sinistro com prioridade humana. A mensagem do Antônio ("bati o carro ontem") cria card no funil de sinistro no segundo em que chega. A IA primeiro pergunta se está todo mundo bem, orienta a tirar fotos. E escala: o corretor recebe um WhatsApp avisando do caso na hora.

O agente ainda espelha o tom do cliente (o gaúcho recebe um "tri") sem perder a marca da corretora. A cotação sai de uma página genérica de propósito: a integração com a sua seguradora (Sul América, Allianz, Mapfre) você pede ao próprio Claude. Durante o teste, ele segue de monitor: erro num node do n8n é corrigido na hora e a simulação continua.

Pra quem revende: um mercado inteiro ainda no Excel

A história do Diego fecha o argumento de negócio: o técnico que levava três meses pra colocar TikTok e site no mesmo funil passa a resolver em 20 minutos. O vídeo é direto: o Diego não foi substituído, foi multiplicado por 20. Hoje atende 20 corretoras com a mesma carga, cobrando bem.

Se você é dev, freelancer ou agência, o desenho é esse: mais de 166 mil corretores ativos, boa parte em planilha, e os workflows como ponto de partida. Você adapta funis, tom e integrações pro nicho. O mesmo modelo que atende no WhatsApp da corretora lê documento, placa e planilha em outro setor. Imobiliária, advocacia e energia solar estão na fila de votação do próximo episódio da série Kanban, no canal do Lucas Moreira.

E escala? O Lucas conta no vídeo que um membro da comunidade roda a mesma stack com 7 mil clientes no Kanban dele. Sozinho.

Perguntas frequentes

Preciso saber programar?

Não. A skill faz o trabalho pesado e diz onde clicar. Quem preferir encontra na comunidade quem implanta por você.

Funciona pra qual ramo?

Auto, saúde, vida, pet e viagem: o funil é o mesmo desenho; fases e mensagens se ajustam conversando com o Claude.

E a API oficial do WhatsApp?

O vídeo conecta por QR code, que resolve pra começar. Pra API oficial (inclusive em coexistência com o número que você já usa), há artigo tela a tela na comunidade.

Quanto custa rodar?

VPS + tokens das APIs (modelo conversacional e voz). A conta detalhada, item a item, está em artigo na comunidade.

Pra ir além

Se você quer fazer com acompanhamento (tirar dúvida, pegar os workflows prontos, assistir às lives semanais), a comunidade tá em lucasmoreira.ai. E, como o Lucas fecha no vídeo: não é sobre ter a ferramenta, é sobre fazer.